퇴직연금 DC형 포트폴리오 8월 수익률 현황 / 악재 속에서도 15% 수익률 달성

지난 7월 수익률을 마이너스로 마감하고 8월은 좀 나아지길 바랐지만 8월의 주식시장 역시 분위기가 좋지 않았습니다. 그럼에도 퇴직연금 계좌는 플러스로 마감을 했고 누적 수익률 15%를 달성했습니다. 퇴직연금 DC형 포트폴리오의 8월 수익률을 아래에서 자세히 살펴보겠습니다. 7월 수익률이 궁금하시다면 아래 링크를 확인하시면 됩니다.

 

 

 

 

 

 

퇴직연금 DC형 포트폴리오 2021년 7월 수익률 현황 공개 / 중국 리스크로 마이너스 수익률

계속되는 중국의 규제

8월에도 중국 공산당은 플랫폼 기업, 교육, 대중문화, 게임 등 산업 전반에 걸쳐 각종 규제를 이어나가고 있습니다. 다 같이 잘 살자는 ‘공동부유’를 앞세운 규제 정책 속에 중국 주식시장에서는 매도가 매도를 부르는 투매가 나왔습니다. 이는 우리나라를 비롯해서 전 세계 주식 시장에도 악영향을 끼쳤는데요.

특히 우리나라는 중국 증시의 영향을 많이 받는터라 8월 한 달 동안 증시가 고전을 면치 못 했습니다. 코스피는 3,200 포인트 대에서 3,000 포인트 초반까지 급격하게 떨어지고 코스닥은 1,000 포인트 밑으로 내려가기도 했습니다.

달러-원 환율 상승과 미국 뉴욕 증시 신고가

우리나라 주식시장이 계속 빠지니 달러-원 환율은 1,180원을 넘기도 했습니다. 환율이 무섭게 오르는 추세여서 달러당 1,200원을 넘는 게 아니냐는 걱정스러운 시선도 있었습니다.

중국과는 반대로 자본주의 끝판왕 미국은 몇달간 계속되어온 테이퍼링 이슈에도 불구하고 ‘자산 매입 축소는 하더라도 금리 인상은 멀었다’라는 파월 의장의 한마디에 미국 뉴욕 증시는 사상 최고치 기록을 갈아치웠습니다.

퇴직연금 DC형 포트폴리오 수익률 현황

8월 한달동안 수익률은 1.86%로 월초 대비 78만원 가량의 수익을 냈습니다.

 

퇴직연금 DC형 수익률

 

위험자산

저는 퇴직연금 DC형 포트폴리오를 위험자산과 안전자산 비율을 7:3으로 가져가고 있습니다. 위험자산은 또다시 선진국 주식과 신흥국 주식으로 나누어 투자하고 있습니다.

신흥국 주식은 중국의 규제탓에 8월 동안 큰 폭으로 빠졌다가 조금씩 회복하는 모습을 보이고 있습니다. 여전히 플러스 수익률이지만 그 폭이 줄어들었습니다.

선진국 주식은 세 가지 ETF에 나누어 투자 중인데 이중 글로벌 럭셔리 회사들에 투자하는 ETF 역시 중국의 규제 때문에 월봉상으로 음봉을 기록했습니다. 상장 후 꾸준한 우상향을 보여주던 ETF였는데 9월에는 다시 반등을 해줬으면 좋겠습니다.

달러-원 환율도 오르고 미국 뉴욕 증시는 연일 사상 최고가를 갱신하다보니 S&P500과 나스닥100 ETF는 8월 한 달 동안 큰 폭의 상승을 하며 전체 포트폴리오 수익률을 견인했습니다.

 

퇴직연금 DC형 포트폴리오 위험자산 현황

안전자산

비중 30%를 차지하는 안전자산은 지난달과 크게 차이 나지 않습니다. 변화도 크게 없는 녀석들이라 특기할만한 내용도 없습니다. 얘네들이 크게 주목받는다는 것은 주식시장이 완전 안 좋다는 것이기 때문에 조용한 게 가장 좋습니다.

 

퇴직연금 DC형 포트폴리오 안전자산 현황

 

퇴직연금 DC형 전환 이후 수익률

 

퇴직연금을 DC형으로 전환한 이후의 수익률은 15.94%, 운용손익은 5,866,504원입니다. 수익률이 날이 갈수록 우상향하니 흐뭇합니다. 미래에셋증권에 가입된 퇴직연금 가입자들과 비교해보면 제 수익률은 상위 5%와 평균의 딱 절반 정도 위치를 차지하고 있습니다. 계좌 수익률을 더 높일 수 있도록 연구해봐야겠습니다. 9월에는 우리나라 주식 시장도 좀 나아지길 바라면서 다음 달 포스팅으로 찾아오겠습니다.

퇴직연금 DC형 누적 수익률 현황