퇴직연금 DC형 포트폴리오 수익률 현황 / 2021년 3월

퇴직연금 DC형 계좌의 3월 수익률 현황 포스팅입니다. 지난 2월의 수익률은 플러스이긴 했지만 그다지 좋지 않았는데 3월에도 계속되는 미국 국채 금리 이슈로 인해 주식시장이 더 지지부진했습니다. 3월에는 퇴직연금 계좌의 수익률이 어땠는지 살펴보겠습니다.

 

퇴직연금 DC형 포트폴리오 수익 및 종목별 현황

2021년 3월 포트폴리오 수익률은 +0.43%입니다. 월초 자산 37,324,919원에서 160,673원 증가해 월말 자산 37,485,592원을 기록했습니다. 월별 자산 추이를 보면 올해 들어 그래프가 횡보하는 모습을 볼 수 있습니다. 얼른 지지부진한 흐름을 깨고 그래프가 상승하면 좋겠습니다.

 

 

종목별 현황을 보도록 하겠습니다. 먼저 포트폴리오의 비중 70%를 차지하고 있는 위험자산부터 살펴보겠습니다. 3월에 주식 시장이 좋지 않았다고 하지만 미국은 나스닥을 제외하고 S&P500 지수와 다우지수는 신고가를 계속해서 경신했기 때문에 수익률에 도움이 됐습니다.

 

하지만 신흥국 주식은 여전히 좋지 않습니다. 중국과 우리나라의 주식이 힘을 못 쓰고 있는 탓입니다. 중국은 긴축을 하는 모양새이고 우리나라는 미국과 중국 사이에 끼어 방향을 못 잡고 횡보하고 있습니다. 신흥국 주식이 하락하여 결론적으로 미국 주식 상승으로 인한 수익을 상쇄하게 됐습니다.

 

 

다음으로 포트폴리오 비중 30%인 안전자산입니다. 우리나라 국고채 10년물 역시 금리 상승으로 인해 가격이 계속 떨어져 마이너스를 지속하고 있습니다. 그나마 단기채권이 상승폭은 작지만 꾸준히 오르고 있습니다.

 

 

퇴직연금 DC형 전환 이후의 수익률

퇴직연금을 DB형에서 DC형으로 전환 후 3월 31일 기준 누적 수익률은 9.57%입니다. 지난 2월의 누적 수익률보다 0.4% 포인트 줄어들었습니다. 연평균 수익률로 환산하니 7.28%가 나옵니다. 매해 이 정도의 수익률을 올린다는 보장은 없지만 꾸준한 리밸런싱과 적립식 매수를 한다면 퇴직할 때쯤에는 퇴직금이 꽤 크게 불어나 있을 것 같습니다.

 

 

분기 리밸런싱

지난해와 다르게 올해는 적립금이 들어오는 반기가 아닌 분기마다 리밸런싱을 하기로 운용 원칙을 세웠습니다. 원래대로라면 지난달 말일에 리밸런싱을 해야 했으나 업무가 바쁜 관계로 아직까지 리밸런싱을 못 하고 있습니다. 빠른 시일 내에 리밸런싱을 하고 관련 포스팅을 할 계획입니다.